如何在加州經營企業
- 您需要了解加州特有的一套複雜的規則和條例。
- 與幾乎任何其他州相比，預計要繳納更多的稅款並擁有更高的生活成本。
- 利用正確的資源來獲得您需要的幫助，並確保您在法律範圍內。
加州擁有超過 400 萬家小企業，全州僱傭了 710 萬人。小型企業佔該州所有企業的 99.8%，僱用了該州 48.8% 的勞動力，使它們成為金州經濟的重要組成部分。截至 2018 年第三季度，加州的國內生產總值 (GDP) 增長率為 3.5%，超過了美國經濟 3.4% 的全國增長率。
該州的失業率保持在 4.3% 的健康水平，略高於全國 3.6% 的失業率。全州排名前五位的行業是金融、保險、房地產、租賃；專業和商業服務；政府和政府企業；信息; 和教育服務、醫療保健和社會援助。
這種經濟格局如何轉化為全州小企業的命運？儘管有這些強勁的經濟指標，但加州的小企業主面臨哪些獨特的挑戰？《商業新聞日報》與該州的一些企業家取得聯繫以一探究竟。
複雜的法規
加州以試驗新法規而聞名。國家願意依賴新的監管措施使得合規成為一個不斷變化的目標，這對一些企業來說可能是一個挑戰。例如，最近的 2018 年加州消費者隱私法案是該州對歐盟通用數據保護條例 (GDPR) 的回應，要求企業採取措施保護他們收集、分析和使用的任何消費者數據。
“加利福尼亞州的監管環境複雜且不斷變化，不斷變化的環境可能是在該州擁有企業最棘手的部分之一，”灣區 Anago總裁馬特·索爾 (Matt Sole) 說。“這並不是說監管環境是在該州開展業務的不利方面；相反，它更多的是在這個偉大的國家做生意的成本。
“加州通常處於政策舉措的最前沿，並努力確保所有加州人都有機會賺取維持生計的工資，確保企業和員工在公平和公平的競爭環境中運營，並通過監測我們的自然資源確保我們擁有可持續發展的未來和環境影響，”Sole 補充道。
我們採訪過的大多數企業主都將合規視為生活中的一個事實，無論他們在哪個州開展業務。雖然加利福尼亞州經常制定新的監管要求或修改舊的監管要求，但許多企業家願意接受打擊。
高稅收
加州是公認的稅收比較高的州，這是企業主普遍認可的。雖然稅收因實體而異（例如，C-corp 的徵稅方式與 LLC 不同），但普遍的共識是加利福尼亞州的稅收比附近的州更陡峭。
“在加州，稅收一直是一個有爭議的問題，” Best Online Traffic School 的老闆 Rodney Yo 說。“我認為這是一個昂貴的經商之地。”
根據稅收基金會的數據，該州的最高企業所得稅稅率為 8.84%，其整體營業稅環境在全國排名第 49 位。影響有限責任公司等直通實體的個人稅也很高。最高個人所得稅稅率為13.3%。加利福尼亞州的稅收自由日是 4 月 23 日，代表納稅人需要多長時間才能滿足他們的稅收負擔；這比全國免稅日晚了 7 天，在全國排名第 38位。
加州企業有州、縣和市對交易徵收的銷售和使用稅。如果您僱用員工，則需要註冊加州雇主稅，其中包括員工預扣稅、就業培訓稅、失業保險稅和傷殘保險。然後是加州特許經營稅，每年繳納一次。查看加州稅務服務中心以獲取您需要的表格。[需要稅務方面的幫助嗎？查看我們對在線稅務軟件的評論和最佳選擇。]
“眾所周知，加利福尼亞州是一個稅收較高的州，這可能會給企業帶來一些壓力，因為，真的，誰喜歡納稅？” 索爾說。
然而，Sole 表示，用於基礎設施維護和公共交通等公共項目的稅收也有利於像他這樣依賴定期旅行的企業。
The Slumber Yard的共同所有人兼首席運營官 Matthew Ross 表示，對於一些公司來說，高稅收負擔仍然過重，甚至到了將它們趕出該州的地步。
“加州稅收對企業主來說是一個很大的劣勢，”他說。“老實說，稅收是我們決定將公司從加利福尼亞州搬到內華達州的主要原因。既然你可以住在一個小時的路程之外，而且每年可以為自己節省數万至數十萬美元，為什麼還要多交 13% 的稅呢？在我看來，這是一個明智的選擇。”
生活成本
加州總體上是一個富裕的州，商品、服務和工資的成本高於許多其他州。在加州經營的企業可以賺更多的錢，但經營成本也遠高於其他地方。
“我們決定在 2018 年搬出加利福尼亞，”羅斯說。“從稅收和運營的角度來看，它變得太昂貴了。當然，還有稅收問題，但在加州，你還必須應對更高的工資、更高的生活成本、更高的商業地產租金等等。”
根據美國經濟分析局的數據，加州的人均個人收入明顯高於全國。加利福尼亞人平均每年賺取 62,586 美元，而美國人平均每年收入減少 53,712 美元。雖然這意味著普通加州人有更多的錢可以花，但它也導致了生活成本的增加。
而且，加州的收入分配不均。該州存在相對巨大的收入差距，這使得低收入的加州人面臨被定價在每個市場之外的風險，並使他們用於購買小企業商品和服務的可支配美元減少。
自 2019 年 1 月 1 日起，該州的小時工資發生了變化。對於員工人數不超過 25 人的企業，今年的最低工資為 11 美元。明年，它將是 12 美元。對於擁有 26 名或更多員工的企業，2019 年的最低工資為 12 美元，明年將升至 13 美元。但這些數字因城市而異。例如，在奧克蘭，2019 年的最低工資為 13.80 美元，而在山景城則為 15.65 美元。
加州豁免僱員的年最低工資是每年 2,080 小時最低工資的兩倍。隨著最低工資的上漲，豁免僱員的最低工資也隨之上漲。小公司為 47,760 美元，大公司為 49,920 美元。[需要幫助管理您的工資單嗎？查看我們的評論和小型企業薪資服務的最佳選擇。]
競爭激烈的勞動力市場
加州經濟表現良好，失業率很低（截至 2019 年 3 月為 4.3%），使勞動力市場競爭激烈。正如許多小企業主告訴我們的那樣，目前這是一個員工市場。這意味著，為了吸引和留住頂尖人才，企業必須提供有吸引力的薪酬和福利。雖然人才看似隨手可得，但企業在設計薪酬方案和工作場所文化時必須認真考慮勞動力市場。
“尋找熟練勞動力的市場競爭激烈，”Yo 說。“現在絕對是員工市場。然而，在世界各地尋找虛擬工作的人才也變得容易了。”
競爭激烈的勞動力市場意味著需要更多的時間和精力來用合格的候選人填補空缺職位。一些企業家將競爭激烈的勞動力市場視為改善內部流程並為自己的未來定位的機會。
“鑑於加州經濟的持續增長，加上失業率較低，它已成為企業必須為人才而努力競爭的員工市場，”Sole 說。“在過去的幾年裡，我填補職位空缺的時間有所增加，但我們仍然能夠找到我們需要的技術人才，這有助於推動我評估我們的薪酬和激勵計劃，以確保我提供一個好地方上班。”
Sole 補充說，與該地區的大公司競爭可能很困難，但不斷湧入該州的新人有助於減輕競爭激烈的勞動力市場的負擔。
經常問的問題
當人們在加利福尼亞州開展業務時，通常會提出這些問題。以下答案將幫助您提交必要的文件、支付適當的費用並了解在加州開展業務的基本知識。
您如何在加州開展業務？
在加利福尼亞州開展業務需要您選擇業務結構並提交適當的稅務和雇主身份證明文件。
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- 需要幫助編寫商業計劃嗎？這些商業計劃模板應該可以幫助您入門。
- 不確定哪種法律結構最適合您的企業？我們已經細分了各種類型，包括獨資企業、合夥企業、有限責任公司和各種類型的公司。注意：如果您提交公司章程，您有 90 天的時間來提交SI-200 信息聲明，作為合規性問題，這需要 20 美元的申請費和 5 美元的披露費。
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在加州需要營業執照嗎？
大多數企業需要執照或許可證才能運營。您需要的許可證將取決於您所在的位置和您計劃經營的業務類型。有一般的營業執照，每個城市不一樣。如果您在多個地點經營，您可能需要在您經營所在的每個城市或非法人區獲得許可證。
受監管的專業和行業有特定的許可要求。California Government Online to Desktops提供CalGold Business Permit Assistance，這是一個受監管行業的數據庫。如果您在加利福尼亞州出售或租賃商品，您需要獲得賣方許可證。此外，您還需要在加州國務卿辦公室註冊您的商業實體——包括各種合夥企業、有限責任公司和公司。
您可能還需要其他許可證，具體取決於您所在的行業。例如，餐館需要健康許可證、建築許可證、標牌許可證等。在某些情況下，您甚至可能需要參加一些短期課程。聯繫您的縣書記員，詢問當地的執照和許可證。CalGold網站也可以提供幫助。
您如何獲得加利福尼亞州的營業執照？
您可以通過訪問 CalGold 找到適合您的位置和業務類型的許可辦公室來獲得加州營業執照。確定您的許可辦公室後，請填寫並提交營業執照申請。
加利福尼亞州的營業執照費用是多少？
營業執照由加利福尼亞州的城市管理，因此價格因地而異。通常，營業執照的費用在 50 到 100 美元之間。
您如何在加利福尼亞州註冊公司名稱？
如果您打算使用與您的 LLC 正式名稱不同的“做生意”(DBA) 名稱，您必須在業務啟動後 40 天內進行註冊。找到您附近的合適辦公室並為您的 DBA 提交申請。
在加利福尼亞州，DBA 的費用是多少？
DBA 申請的申請費由加州各縣收取，因城市而異。通常，費用約為 40 美元。
什麼是加州公司編號？
加利福尼亞州的公司分配有一個以 C 開頭的七位數公司編號，而有限責任公司分配有一個以註冊成立年份的四位數字開頭的 12 位公司編號。這些號碼與稅號不同，由國務卿或特許經營稅委員會分配給在該州成立的每個新實體。
您的加利福尼亞州雇主 ID 號是多少？
您的加利福尼亞州雇主 ID 號（也稱為您的 EIN）用於稅收目的以及其他州和聯邦文件以識別您的企業。要查找您所在州的 EIN，您可以聯繫就業發展部或聯邦國稅局。
加州的LLC費用是多少？
在加利福尼亞州，有限責任公司必須通過郵寄或在線提交 LLC-1 組織章程。提交LLC-1 組織章程的費用為 70 美元，外加 5 美元的認證副本。有限責任公司還必須為其經營的每一年向加州特許經營稅務委員會繳納最低 800 美元的年度稅。
LLC費用在加州是否可以扣除？
根據加州稅務服務中心的說法，每年的 LLC 費用被視為可扣除的普通和必要業務費用，因此可以從您的稅單中扣除。
加州小型企業的資源
如果您是加利福尼亞州的小企業主，正在尋找可以幫助您前進的資源，您可能想了解以下幾個組織。
加州分數
“想要成長的人通常知道自己想要什麼，但不知道如何實現或為成長提供資金。我們參與了這些對話。” – Harper Thorpe，薩克拉門托 SCORE 主席
SCORE 提供志願業務專業人士和專家導師，為希望開始或擴展業務的企業家提供諮詢和指導。這些服務完全免費，由志願者推動。以下是加州的一些章節：
美國小企業管理局 (SBA) 地區辦事處
SBA 提供融資和贈款，以及諮詢和諮詢服務。還有機會通過 SBA 申請聯邦政府合同，以及在自然災害發生後獲得援助的途徑。
州長商業和經濟發展辦公室
GO-Biz 辦公室由現任州長埃德蒙·G·布朗 (Edmund G. Brown) 設立，旨在指導小型企業通過各種監管流程並幫助企業家起步。此外，該辦公室還協助國際貿易，並充當小企業和其他資源網點之間的關鍵。
GO商務
加州小企業發展中心
加州擁有數十個小企業發展中心。每個人都致力於支持小企業的發展和保留，從制定商業計劃到了解國家稅法。您可以在下面的鏈接中找到您所在地區的小型企業發展中心。
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