P2P詐騙是如何進行的？避免 P2P 詐騙的 5 種方法

加密貨幣建立在區塊鏈之上，使其安全且難以破解。它們的高安全性使其可以安全地進行交易，包括 P2P 交易。

但騙子總是想方設法繞過正常的交易流程來騙取人們的資金，P2P 交易就引起了他們的注意。不良行為者使用您需要注意的不同方法，因此您在進行 P2P 交易時要小心。

P2P交易中的詐騙

P2P 交易涉及兩個人在不需要中間人或任何第三方的情況下相互交易加密貨幣。在進行 P2P 交易時，您完全負責：您可以根據需要決定何時以及從誰那裡買賣、您的支付選項以及許多其他參數。

由於沒有直接的第三方參與交易，圍繞 P2P 交易的規定有點寬鬆。出於這個原因，不良行為者試圖欺騙交易時不夠謹慎的人。

P2P 詐騙如何運作

以下是一些執行 P2P 詐騙的方式。

假銀行

買家向賣家發送虛假信用提醒，以便賣家確認付款並完成交易。由於賣家收到了信用警報，他可能懶得去檢查他的賬戶來確認錢是否真的已經寄出。這樣，賣方釋放資金而不換取任何東西。

雙重身份

賣家可以使用其他方式告訴買家將資金匯往何處。買家匯款後，賣家會開始聲稱交易沒有完成，因為他沒有收到錢。在這種情況下，賣家不會釋放已經鎖定的資金來獲得兩次付款。

為此，賣家經常與買家私下溝通，通常是在 P2P 交易平台之外。因此，即使買家報告了此類情況，由於平台上沒有記錄並且錢被發送到不包含賣家詳細信息的賬戶，因此可能沒有此類交易的有效證據。

假客戶支持

詐騙者可以假借官方客戶代表的名義幫助您解決 P2P 平台的問題。他們可以向您發送鏈接，將您重定向到與原始網站類似的網站。在此類網站上使用您的詳細信息登錄將使他們能夠訪問您的詳細信息，他們可以利用這些信息提取您的所有資金或進行其他欺詐活動。

假收據或偽造

詐騙者偽造屏幕截圖和其他證據，聲稱他們已經支付並執行了他們的部分交易。他們這樣做是為了迫使賣家釋放資金，即使交易尚未在賣家賬戶中得到確認。上當受騙的賣家只會釋放資金作為交換，而不會得到任何回報。

避免 P2P 詐騙的 5 種方法

以下是您可以避免成為這些欺詐活動的犧牲品的方法。

1. 確保記錄交易

始終想辦法記錄您的交易，作為您已完成交易的證明。您可以經常截取屏幕截圖，以獲取針對欺詐客戶或您正在使用的 P2P 平台的證據。

2. 始終確認您賬戶中的交易

這是避免虛假轉賬的好方法。始終檢查您的銀行帳戶或錢包以確認您的交易是否成功。依賴買方的證據不是一個好主意。在授權加密貨幣傳輸之前，請確保您從您的帳戶中自行確認。

3. 在安全平台上交易

在信譽良好的交易所進行交易可能更好，因為這些交易所擁有強大的安全措施來保護其用戶。一些交易所會執行身份驗證流程，以保護您免於使用虛假賬戶和身份進行交易。

一些交易所提供託管服務，允許他們鎖定要交易的資金，直到有關各方確認交易已經完成。確保您使用此類服務進行交易所交易可為您提供更好的保護。

購買前不要忘記在線和離線（如果可能的話）搜索有關您要使用的 P2P 平台的真實評論，以了解使用過該平台的人對他們的體驗有何評價。不要忘記，如果您不謹慎，使用安全級別高的交易所是沒有用的。

4. 只在官方渠道互動

非P2P交易所官方專線，請勿回復任何平台或渠道號稱處理您的請求或投訴的消息。避免將您的詳細信息發送給非官方代表以幫助您解決任何問題。

為確保這一點，請確保你使用具有積極支持的交易所，以便你始終可以立即得到對你的投訴和查詢的答复。您可以在需要之前測試支持渠道，以查看其響應速度並確定您認為最方便的方法。

交易時，最好堅持在交易平台上與對方（買賣雙方）進行溝通，以遏制騙子的活動。保持平台溝通，也很難有人對你提出虛假糾紛。

5. 避免交易完成率低的交易者

P2P 平台通常讓您看到成功交易的數量或交易者已嘗試交易的成功率。這個數字可以告訴你很多關於交易者的信息，你可以決定是否與他交易。確保你堅持交易完成率高並且也完成了許多交易的交易者。評論還可以讓您了解其他人的經歷。花時間閱讀以前的客戶對交易者的評價。

時刻保持警惕

虧錢比賺錢容易，因此保持警惕很重要，以免您辛苦賺來的錢被搶走。確保您對嘗試進行 P2P 交易的每一步都保持謹慎，因為任何錯誤都可能是不可逆轉的。